Portföy Getirisi Hesaplama

Portföy Getirisi Hesaplayıcısı yatırımcılara veya portföy yöneticilerine portföylerinin performansını değerlendirmeleri için bir araç sağlar. Bu hesaplayıcı, çeşitli varlık sınıflarının yatırım getirisi, risk ve getirilerine dayalı olarak bir portföyün genel getirisini hesaplamak için kullanılabilir.

Çevrimiçi portföy getiri hesaplayıcısını kullanırken, ilgili varlıkların getirisini (R1 R2 R3)” ve varlıkların ağırlıklarını (W1 W2 W3) yüzde cinsinden girerek hesaplayabilirsiniz.

Portföy Getirisi Nasıl Hesaplanır?

Portföy getirisi, bir yatırım portföyünün belirli bir dönemde elde ettiği toplam getiridir. Portföy getirisi genellikle yatırım portföyünde yer alan varlıkların getirileri ve bu varlıkların portföydeki ağırlıkları dikkate alınarak hesaplanır. Portföy getirisini hesaplamak için genel adımlar şunlardır:

1. Her Varlığın Getirisini Hesaplayın: Portföydeki her varlığın getirisini belirleyin. Getiri genellikle yatırımın başlangıç değeri ile nihai değeri arasındaki fark olarak hesaplanır.
2. Portföydeki her varlığın ağırlığını belirleyin: Her varlığın portföydeki toplam değere oranını belirleyin. Bu oranlar her bir varlığın portföydeki payını temsil etmektedir.
3. Her Varlık Getirisini ve Ağırlığını Çarpın: Her varlığın getirisini o varlığın portföydeki ağırlığıyla çarpın. Bu, portföydeki her varlığın katkısını temsil eder.
4. Tüm Varlıkların Katkılarını Toplayın: Portföyün toplam getirisini elde etmek için portföydeki her varlığın katkılarını toplayın.

Portföy getirisi hesaplaması, yatırımcıların portföylerinin performansını değerlendirmelerine ve farklı varlık sınıflarının getirilerinin portföyün toplam getirisine nasıl katkıda bulunduğunu anlamalarına yardımcı olur. Bu hesaplama, portföyün risk ve getiri dengesinin değerlendirilmesi ve yatırım stratejilerinin optimize edilmesi açısından önemlidir.

Portföy Getirisi Nedir?

Portföy getirisi, bir yatırım portföyünün belirli bir dönemde elde ettiği toplam getiridir. Bir portföy, örneğin hisse senetleri, tahviller, emtialar, gayrimenkuller vb. gibi birden fazla yatırım aracı içerebilir. Portföy getirisi, bu çeşitli varlık sınıflarının performansını yansıtarak portföyün toplam getirisini gösterir.

Portföy getirisi, portföyde yer alan her bir yatırım aracının getirisi ve bu yatırımların portföydeki ağırlıkları dikkate alınarak hesaplanır. Yatırımcılar genellikle portföy getirisini belirli bir dönemde elde edilen kar veya zararı ölçmek, portföylerinin performansını değerlendirmek ve yatırım stratejilerini optimize etmek için kullanırlar.

Portföy getirisi, yatırım portföyünün başlangıç değeri ile nihai değeri arasındaki fark olarak hesaplanabilir. Bu, portföy değerindeki artışı veya azalışı gösterir ve yatırımcıların portföylerinin performansını anlamalarına ve değerlendirmelerine olanak tanır.

Portföy Getirisi Hesaplama Formülü

Portföy getirisinin hesaplanmasına ilişkin genel formül aşağıdaki gibidir:

Burada:

• n: Portföydeki varlıkların sayısı
• Ağırlık: Portföydeki her bir varlığın ağırlığı (toplam portföy değerine oranı)
• Geri dönmek: Belirli bir dönemde her bir varlığın elde ettiği getiri

Örnek bir portföy getirisi hesaplaması yapabilmek için aşağıdaki adımları izleyelim:

• Bir yatırımcının portföyünde iki varlığın bulunduğunu varsayalım: Hisse Senetleri ve Tahviller.
• Portföyün başlangıç değeri 100.000 USD olsun.
• Belirli bir dönemde hisse senetleri 10% getirisi sağlar ve portföyde 60% ağırlığına sahiptir.
• Tahviller 5% döndürür ve ağırlığı 40%'dir.

Bu durumda portföy getirisi şu şekilde hesaplanır:

Bu durumda yatırımcının portföyü 8% döndürdü. Bu basit örnekte portföy getirisi, her bir varlık sınıfının getirisinin ağırlığıyla çarpılmasıyla toplanarak hesaplanır. Gerçek hayatta portföy getirilerini hesaplamak için sıklıkla daha fazla varlık ve daha karmaşık formüller kullanılır.

Portföy Getirisi Hesaplamanın Kullanım Alanları

Portföy getiri hesaplamasının çeşitli kullanımları vardır ve şunları içerebilir:

• Yatırım Performansının Değerlendirilmesi: Yatırımcılar portföylerinin belirli bir dönemde ne kadar getiri sağladığını değerlendirmek için portföy getirisini hesaplarlar. Bu, yatırımcıların yatırım stratejilerini değerlendirmelerine ve gerektiğinde ayarlamalar yapmalarına yardımcı olur.
• Yatırım Kararlarının Desteklenmesi: Portföy getirisi hesaplaması, yatırımcılara farklı varlık sınıflarına dağıtım yaparken veya yeni yatırımlar yaparken rehberlik sağlar. Yatırımcılar bu hesaplamayı potansiyel getirileri ve riskleri dikkate alarak portföylerini optimize etmek için kullanabilirler.
• Risk yönetimi: Portföy getirisi, portföydeki varlık sınıflarının getirilerini ve risklerini değerlendirerek bir portföyün risk-getiri profiline bakmanın bir yoludur. Yatırımcılar, portföylerinin riskini optimize etmek ve istenmeyen risklerden kaçınmak için portföy getirisini kullanabilirler.
• Performans Karşılaştırmaları: Portföy getirisi hesaplaması, farklı yatırım stratejilerinin veya portföy yöneticilerinin performansını karşılaştırmak için kullanılabilir. Bu, yatırımcıların farklı stratejilerin veya yöneticilerin getiri potansiyelini ve risk profilini anlamalarına yardımcı olabilir.
• Finansal planlama: Bireyler veya kuruluşlar, finansal hedeflerine ulaşmak için gerekli getiri hedeflerini belirlerken portföy getirisini dikkate alabilirler. Bu, emeklilik planlaması, eğitim fonu birikimi veya diğer finansal hedefler için yatırım stratejileri belirlerken önemlidir.

Portföy getirisi hesaplaması, yatırımcıların portföylerini değerlendirmelerine, karar vermelerine ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak önemli bir araçtır. Bu hesaplama, yatırımcıların daha bilinçli ve bilgili yatırım kararları almasına olanak tanır.

Portföy Getiri Hesaplamasında Dikkat Edilmesi Gerekenler

Portföy getirisi hesaplanırken dikkate alınması gereken bazı önemli noktalar şunlardır:

Doğru Verileri Kullanma:

Hesaplama için kullanılan dönüş verilerinin doğru ve güvenilir olması önemlidir. Yanlış veya eksik veriler hesaplamanın doğruluğunu etkileyebilir.

Varlık Tahsisinin Belirlenmesi:

Portföydeki her varlığın ağırlığının doğru belirlenmesi önemlidir. Yanlış bir varlık tahsisi, hesaplanan portföy getirisinin gerçek performansı doğru şekilde yansıtmamasına neden olabilir.

Toleransların Dikkate Alınması:

Portföy getiri hesaplamasında kullanılan getiri tahminleri ve varlık ağırlıklarının belirli bir tolerans aralığında olması gerekir. Bu, tahmini ve gerçek performans arasındaki farkları tolere eder.

Kısa ve Uzun Vadeli Performansın Karşılaştırılması:

Portföy getirisi hesaplama sürecinde uzun vadeli performansın yanı sıra kısa vadeli oynaklığın da dikkate alınması önemlidir. Böylece portföyün tutarlı performans gösterip göstermediği değerlendirilebilir.

Risk Faktörlerinin Değerlendirilmesi:

Portföy getirisi hesaplama sürecinde getiri kadar risk faktörlerinin de dikkate alınması önemlidir. Getiri potansiyeli yüksek varlıklar genellikle yüksek risk içerir. Bu nedenle risk ve getiri arasında bir denge kurmak önemlidir.

Vergiler ve Komisyonlar:

Portföy getirisi hesaplanırken vergi ve komisyon gibi işlem maliyetlerinin dikkate alınması gerekir. Bu maliyetlerin hesaplamaya dahil edilmemesi, gerçek getiriyi hatalı bir şekilde abartabilir.

Portföy getirisi hesaplama sürecinde dikkate alınması gereken bu faktörler, yatırımcıların portföylerinin performansını doğru bir şekilde değerlendirmelerine ve geleceğe yönelik yatırım kararlarını daha bilinçli almalarına yardımcı olur.