العائد على حاسبة المحفظة
توفر حاسبة عائد المحفظة للمستثمرين أو مديري المحافظ أداة لتقييم أداء محفظتهم.
توفر حاسبة عائد المحفظة للمستثمرين أو مديري المحافظ أداة لتقييم أداء محفظتهم. يمكن استخدام هذه الآلة الحاسبة لحساب العائد الإجمالي للمحفظة بناءً على عائد الاستثمار والمخاطر والعوائد لفئات الأصول المختلفة.
عند استخدام حاسبة عائد المحفظة عبر الإنترنت، يمكنك الحساب عن طريق إدخال: العائد على الأصول المعنية (R1 R2 R3)" وترجيح الأصول (W1 W2 W3) من حيث النسبة المئوية.
جدول المحتويات:
كيف يتم حساب عائد المحفظة؟
عائد المحفظة هو إجمالي العائد الذي تحققه المحفظة الاستثمارية في فترة معينة. عادة ما يتم حساب عائد المحفظة من خلال الأخذ في الاعتبار عوائد الأصول في المحفظة الاستثمارية وأوزان هذه الأصول في المحفظة. فيما يلي الخطوات العامة لحساب عائد المحفظة:
- احسب العائد على كل أصل: تحديد عائد كل أصل في المحفظة. عادة ما يتم حساب العائد على أنه الفرق بين القيمة الأولية والقيمة النهائية للاستثمار.
- تحديد وزن كل أصل في المحفظة: تحديد نسبة كل أصل إلى القيمة الإجمالية في المحفظة. تمثل هذه النسب حصة كل أصل في المحفظة.
- مضاعفة كل عائد ووزن للأصل: اضرب عائد كل أصل بوزن ذلك الأصل في المحفظة. ويمثل هذا مساهمة كل أصل في المحفظة.
- مجموع مساهمات جميع الأصول: قم بجمع مساهمات كل أصل في المحفظة للحصول على العائد الإجمالي للمحفظة.
يساعد حساب عائد المحفظة المستثمرين على تقييم أداء محافظهم الاستثمارية وفهم كيفية مساهمة عوائد فئات الأصول المختلفة في إجمالي عائد المحفظة. يعد هذا الحساب مهمًا لتقييم توازن المخاطر والعائد في المحفظة وتحسين استراتيجيات الاستثمار.
ما هو عائد المحفظة؟
عائد المحفظة هو إجمالي العائد الذي تحققه المحفظة الاستثمارية خلال فترة معينة. وقد تشتمل المحفظة على أدوات استثمارية متعددة، مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات وما إلى ذلك. ويعكس عائد المحفظة أداء فئات الأصول المختلفة هذه، مما يوضح إجمالي عائد المحفظة.
يتم احتساب عائد المحفظة من خلال الأخذ في الاعتبار عائد كل أداة استثمارية في المحفظة وأوزان هذه الاستثمارات في المحفظة. غالبًا ما يستخدم المستثمرون عائد المحفظة لقياس الربح أو الخسارة المحققة في فترة معينة، ولتقييم أداء محافظهم الاستثمارية وتحسين استراتيجياتهم الاستثمارية.
يمكن حساب عائد المحفظة على أنه الفرق بين القيمة الأولية والقيمة النهائية للمحفظة الاستثمارية. يوضح ذلك الزيادة أو النقصان في قيمة المحفظة ويسمح للمستثمرين بفهم وتقييم أداء محفظتهم.
صيغة حساب عائد المحفظة
الصيغة العامة لحساب عائد المحفظة هي كما يلي:
\text{Portfolio Return} = \sum_{i=1}^{n} (\text{Weight}_i \times \text{Return}_i)هنا:
- n: عدد الأصول في المحفظة
- وزن: وزن كل أصل في المحفظة (النسبة إلى إجمالي قيمة المحفظة)
- يعود: العائد الذي يحققه كل أصل في فترة معينة
دعونا نتبع الخطوات أدناه لتوضيح مثال لحساب عائد المحفظة:
- لنفترض أن المستثمر لديه أصلين في محفظته: الأسهم والسندات.
- لتكن القيمة الأولية للمحفظة 100,000 دولار أمريكي.
- في فترة معينة، تعود الأسهم 10% ويبلغ وزنها 60% في المحفظة.
- السندات تعود 5% ويبلغ وزنها 40%.
وفي هذه الحالة يتم حساب عائد المحفظة على النحو التالي:
- عائد المحفظة = (0.60 × 0.10) + (0.40 × 0.05)
- عائد المحفظة = 0.06 + 0.02
- عائد المحفظة = 0.08
في هذه الحالة، عادت محفظة المستثمر 8%. في هذا المثال البسيط، يتم حساب عائد المحفظة عن طريق جمع عائد كل فئة من الأصول مضروبًا في وزنها. في الحياة الواقعية، غالبًا ما يتم استخدام المزيد من الأصول والصيغ الأكثر تعقيدًا لحساب عوائد المحفظة.
استخدامات حساب عائد المحفظة
لحساب عائد المحفظة مجموعة متنوعة من الاستخدامات ويمكن أن تشمل:
- تقييم أداء الاستثمار: يقوم المستثمرون بحساب عائد المحفظة لتقييم مقدار عائد محفظتهم خلال فترة معينة. وهذا يساعد المستثمرين على تقييم إستراتيجيتهم الاستثمارية وإجراء التعديلات عند الضرورة.
- دعم القرارات الاستثمارية: يوفر حساب عائد المحفظة إرشادات للمستثمرين عند التخصيص عبر فئات الأصول المختلفة أو القيام باستثمارات جديدة. يمكن للمستثمرين استخدام هذا الحساب لتحسين محافظهم الاستثمارية، مع الأخذ بعين الاعتبار العوائد والمخاطر المحتملة.
- إدارة المخاطر: عائد المحفظة هو طريقة للنظر إلى ملف تعريف المخاطر والعائد للمحفظة من خلال تقييم عوائد ومخاطر فئات الأصول في المحفظة. يمكن للمستثمرين استخدام عائد المحفظة لتحسين مخاطر محفظتهم وتجنب المخاطر غير المرغوب فيها.
- مقارنات الأداء: يمكن استخدام حساب عائد المحفظة لمقارنة أداء استراتيجيات الاستثمار المختلفة أو مديري المحافظ. يمكن أن يساعد ذلك المستثمرين على فهم العائد المحتمل وملف المخاطر للاستراتيجيات أو المديرين المختلفين.
- التخطيط المالي: قد يفكر الأفراد أو المنظمات في عائد المحفظة عند تحديد أهداف العائد اللازمة لتحقيق أهدافهم المالية. وهذا مهم عند تحديد استراتيجيات الاستثمار للتخطيط للتقاعد أو تراكم أموال التعليم أو الأهداف المالية الأخرى.
يعد حساب عائد المحفظة أداة مهمة لمساعدة المستثمرين على تقييم محافظهم الاستثمارية واتخاذ القرارات وتحقيق أهدافهم المالية. يتيح هذا الحساب للمستثمرين اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة واستنارة.
اعتبارات في حساب عائد المحفظة
بعض النقاط المهمة التي يجب مراعاتها عند حساب عائد المحفظة هي كما يلي:
استخدام البيانات الدقيقة:
من المهم أن تكون بيانات الإرجاع المستخدمة في الحساب دقيقة وموثوقة. قد تؤثر البيانات غير الصحيحة أو المفقودة على دقة الحساب.
تحديد تخصيص الأصول:
من المهم تحديد وزن كل أصل في المحفظة بشكل صحيح. قد يؤدي التوزيع غير الصحيح للأصول إلى عدم عكس عائد المحفظة المحسوب بدقة للأداء الفعلي.
النظر في التسامح:
يجب أن تكون تقديرات العائدات وأوزان الأصول المستخدمة في حساب عائد المحفظة ضمن نطاق تسامح معين. وهذا يتسامح مع الاختلافات بين الأداء المقدر والفعلي.
مقارنة الأداء على المدى القصير والطويل:
في عملية حساب عائد المحفظة، من المهم مراعاة التقلبات على المدى القصير وكذلك الأداء على المدى الطويل. وبالتالي، يمكن تقييم ما إذا كانت المحفظة تؤدي أداءً ثابتًا.
تقييم عوامل الخطر:
في عملية حساب عائد المحفظة، من المهم مراعاة عوامل الخطر بالإضافة إلى العائد. عادة ما تنطوي الأصول ذات العائد المرتفع على مخاطر عالية. لذلك، من المهم تحقيق التوازن بين المخاطرة والعائد.
الضرائب والعمولات:
وينبغي أن تؤخذ تكاليف المعاملات مثل الضرائب والعمولات في الاعتبار عند حساب عائد المحفظة. قد يؤدي الفشل في تضمين هذه التكاليف في الحساب إلى المبالغة في تقدير العائد الفعلي بشكل خاطئ.
هذه العوامل، التي ينبغي أخذها في الاعتبار عند عملية حساب عائد المحفظة، تساعد المستثمرين على تقييم أداء محافظهم بدقة واتخاذ قرارات استثمارية مستقبلية أكثر استنارة.